Thao túng lãi suất chuẩn và các số liệu chính khác

Vào năm 2016, ANZ và 10 nhà giao dịch của nó bị coi là đối tượng của các vụ kiện pháp lý vì thao túng lãi suất liên ngân hàng chuẩn ở Úc; đặc biệt ASIC đã tuyên bố về hành vi và thao túng vô lương tâm chống lại ANZ. ANZ đã cố gắng bác bỏ các tuyên bố và nói rằng họ sẽ bảo vệ khiếu nại trước tòa. Hồ sơ chính thức về quy trình ban đầu liên quan đến vấn đề này đã được đưa ra chống lại ANZ vào ngày 4 tháng 3 năm 2016. Kể từ thời điểm đó, ASIC đã đưa ra tuyên bố của họ chống lại ANZ. Trong một lần ra tòa riêng biệt vào tháng 11 năm 2016, ANZ đã thừa nhận 10 trường hợp cố gắng thực hiện hành vi cartel liên quan đến cáo buộc thao túng đồng ringgit của Malaysia. Trường hợp gian lận thị trường rộng lớn hơn đã được báo cáo là có khả năng kéo dài đến năm 2018.

Nông nghiệp và Lao động trẻ em

ANZ là đối tượng của các tuyên bố rằng họ đã hỗ trợ các công ty nông nghiệp và gỗ tham gia vào cái gọi là 'chiếm đất'. Vào năm 2014, ANZ phải đối mặt với các cáo buộc rằng họ tài trợ cho một đồn điền đường ở Campuchia có liên quan đến lao động trẻ em, chiếm đất do quân đội hậu thuẫn, buộc trục xuất và thiếu lương thực.

Cách tiếp cận tôn giáo

ANZ cũng đã bị chỉ trích tại Thượng viện vì cách tiếp cận được cho là "cứng rắn" đối với những nông dân tiếp xúc với hậu quả từ việc ANZ mua cuốn sách Landmark cho mượn. Một bản đệ trình lên Thượng viện điều tra về hành vi của ngân hàng đã đề cập đến một nông dân tự thiêu sau khi bị cáo buộc vỡ nợ. Một khách hàng cũ khác trong cuộc điều tra của Thượng viện đã được đề cập là bị người nhận và cảnh sát trở thành nạn nhân, bao gồm cả việc sử dụng các đội SWAT và bị giam giữ tại súng. Vào năm 2016, có thông tin cho rằng ANZ đã bị cáo buộc phân biệt chủng tộc trong một vụ án cấp cao liên quan đến doanh nhân Pankaj Oswal và vợ của ông ta; đặc biệt có thông tin rằng một email chứa các bình luận nói rằng, "Chúng tôi đang giải quyết vấn đề người Ấn Độ với không có la bàn đạo đức và một phụ nữ Ấn Độ (vợ của ông Oswal), ranh ma như PO (Pankaj Oswal), ”và“ đây là một giao dịch rất đặc trưng của Ấn Độ ". Sau đó, ANZ đồng ý để giải quyết cho một số tiền không được tiết lộ đối với yêu cầu pháp lý của Oswals.

Văn hoá

Giám đốc điều hành ANZ Shayne Elliott đã thừa nhận vào năm 2016 rằng “văn hóa” sẽ là một trong những thách thức lớn nhất đối với ANZ. Các báo cáo trên phương tiện truyền thông bao gồm các cáo buộc về phân biệt giới tính, sử dụng ma túy và văn hóa dũng cảm. Vào năm 2016, ANZ đã bị đưa ra tòa vì đề nghị trên mạng xã hội rằng những lời chỉ trích giám đốc tài chính của ngân hàng có thể là phân biệt giới tính, điều này đã khiến nhà môi giới tại Bell Potter mất việc. Cựu giám đốc ANZ John Dahlsen vào năm 2016 thừa nhận rằng có nhiều vấn đề với văn hóa ngân hàng và sự cạnh tranh. Vào tháng 11 năm 2016, đã có thêm nhiều cáo buộc về hành vi phân biệt giới tính và một vụ kiện riêng biệt đã được đệ trình chống lại ANZ ở Hoa Kỳ liên quan đến nhân viên tại văn phòng của họ ở New York.

Bê bối ở Malaysia

Đầu năm 2016, ANZ cũng được nhắc đến trong một vụ bê bối ở Malaysia liên quan đến một trong các công ty con của ANZ và lãnh đạo Malaysia. Sự việc đã đặt ra câu hỏi cho ANZ; nhưng sau đó, Tập đoàn thừa nhận vào tháng 11 năm 2016 rằng họ có rất ít khả năng kiểm soát chi nhánh của mình.

Các ghi chú hồ sơ gây hiểu lầm được trình lên Tòa án Tối cao Victoria

Vào năm 2016, có một vụ việc được báo cáo liên quan đến Dịch vụ Thanh tra Tài chính (Úc), trong đó Dịch vụ Thanh tra Tài chính đã trình bày các ghi chú hồ sơ gây hiểu lầm cho Tòa án Tối cao Victoria, trong giai đoạn khám phá một vụ việc liên quan đến ANZ, vì lợi ích của vụ việc của ANZ. ANZ vẫn chưa đưa ra bình luận nào về vụ bê bối này.

Gia công phần mềm

ANZ đã tiếp tục tìm việc làm bên ngoài ở các quốc gia khác ngoài Úc và điều này đã gây ra một số tranh cãi với một số công ty. ANZ đã và đang tăng dần sản lượng công việc từ các văn phòng ở nước ngoài. Văn phòng Bangalore của ANZ đã hoạt động từ năm 1989, trở thành một trong những tổ chức đầu tiên sử dụng nhân viên CNTT có trụ sở tại Ấn Độ. ANZ sử dụng khoảng 4.800 nhân viên tại Bangalore, Ấn Độ .500 vị trí CNTT, 2000 vị trí trong Thanh toán và Hoạt động Định chế và Dịch vụ Quốc tế và Giá trị cao và 1300 vị trí trong Hoạt động Ngân hàng Cá nhân đã được chuyển từ Melbourne sang Ấn Độ. Năm 2006, ANZ dự đoán rằng đến năm 2010, hơn 2000 công việc sẽ được chuyển từ Úc sang Bangalore. Năm 2012, ANZ đã chuyển 360 nhân viên thường trực từ Melbourne và Bangalore đến Capgemini. Tất cả những nhân viên này đều làm việc trong Không gian Môi trường và Thử nghiệm Công nghệ. Như ANZ CIO Anne đã thông báo trước đó rằng ANZ muốn có một mô hình công nghệ Hybrid để đạt được lộ trình Công nghệ năm 2017.

Hành vi chống cạnh tranh

Mặc dù ANZ tận dụng công nghệ chuỗi khối, nhưng Ngân hàng đã chặn các doanh nghiệp sử dụng bitcoin. ANZ và các tổ chức khác đã bị Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc điều tra và xóa tội thông đồng với các ngân hàng khác về vấn đề kinh doanh dựa trên Bitcoin.

Bị cáo buộc phân biệt đối xử

Vào tháng 9 năm 2020, ANZ đã bị công ty trao đổi tiền điện tử của Úc Allan Flynn buộc tội phân biệt đối xử trước Tòa án Hành chính và Dân sự (ACT). Tranh chấp là hành động nhân quyền đầu tiên do một nhà giao dịch Bitcoin đưa ra chống lại một ngân hàng cáo buộc phân biệt đối xử trên cơ sở "nghề nghiệp, thương mại, nghề nghiệp hoặc cách gọi" của Flynn vi phạm luật chống phân biệt đối xử của Lãnh thổ Thủ đô Úc. Flynn cáo buộc ANZ đã từ chối anh ta các dịch vụ ngân hàng trên cơ sở nghề nghiệp của anh ta là một nhà trao đổi tiền điện tử bằng cách đóng tài khoản ngân hàng của anh ta và anh trai và liên hệ với một ngân hàng khác về giao dịch Bitcoin của anh ta, bị cáo buộc khiến ngân hàng kia từ chối dịch vụ của anh ta. Được đưa ra bởi Tòa án vào tháng 6 năm 2021, vấn đề giữa Flynn và ngân hàng đã được giải quyết vào tháng 10 năm 2021 với ANZ thừa nhận trong một tuyên bố đã hủy bỏ ngân hàng Flynn vì anh ta điều hành dịch vụ giao dịch Bitcoin và nó có thể (tùy thuộc vào sự bảo vệ của họ) có thể bị phân biệt đối xử, nhưng họ tin rằng đang làm vì vậy cần thiết để giảm thiểu rủi ro pháp lý. Flynn vẫn duy trì, bất chấp việc dàn xếp yêu cầu anh ta rút lại hành động, rằng hành động của ANZ là bất hợp pháp.

Hồ sơ Panama

ANZ được báo cáo là đã xuất hiện trong 7.548 tài liệu Mossack Fonseca trong Hồ sơ Panama, phản ánh hoạt động rộng lớn của ngân hàng tại New Zealand, Quần đảo Cook, Samoa và Jersey.

Cáo buộc tội phạm hình sự

Vào ngày 1 tháng 6 năm 2018, Ủy ban Cạnh tranh và Người tiêu dùng Úc (ACCC) thông báo rằng Giám đốc Khối Thịnh vượng chung (CDPP) dự kiến ​​sẽ đưa ra các cáo buộc chống lại Ngân hàng ANZ, Thủ quỹ Tập đoàn Rick Moscati, cùng với Deutsche Bank, Citigroup và một số cá nhân. Các cáo buộc liên quan đến việc huy động vốn 2,5 tỷ đô la của ANZ diễn ra vào tháng 8 năm 2015. Vào tháng 7 năm 2020, các thủ tục cam kết đã được hoàn tất trong trường hợp này, có thể kéo dài đến năm 2022.

Ủy ban Hoàng gia Hayne

Ủy ban Hoàng gia về Hành vi Sai trái trong Ngành Ngân hàng, Hưu bổng và Dịch vụ Tài chính, còn được gọi là Ủy ban Hoàng gia Hayne, là một Ủy ban Hoàng gia được Chính phủ Úc thành lập vào ngày 14 tháng 12 năm 2017 để điều tra và báo cáo về những hành vi sai trái trong lĩnh vực ngân hàng, hưu bổng và ngành dịch vụ tài chính. Việc thành lập ủy ban theo sau những tiết lộ trên các phương tiện truyền thông về văn hóa tham lam trong một số tổ chức tài chính Úc. Một cuộc điều tra sau đó của Quốc hội đã đề xuất một Ủy ban hoàng gia, lưu ý rằng sự thiếu can thiệp theo quy định của các cơ quan chính phủ liên quan, và những tiết lộ sau đó rằng các tổ chức tài chính liên quan đến rửa tiền cho các tổ chức ma túy, làm ngơ trước việc tài trợ cho khủng bố và phớt lờ luật pháp. trách nhiệm báo cáo và sự không phù hợp trong kinh doanh ngoại hối.

ANZ cũng dính líu đến vụ bê bối tỷ giá hoán đổi hóa đơn ngân hàng và đã dàn xếp với ASIC trước khi bắt đầu thủ tục pháp lý.

Thương vụ ANZ - Armaguard

Năm 2021, ANZ và Armaguard đã bắt đầu một mối quan hệ sẽ chứng kiến ​​các máy ATM mang nhãn hiệu ANZ được đổi tên thành máy ATM Armaguard. Mặc dù thay đổi sẽ ít ảnh hưởng đến khách hàng của ANZ. Tuy nhiên, chủ thẻ của ba ngân hàng lớn khác của Úc sẽ bị ảnh hưởng bởi khoản phí 2,50 đô la, trái với sự thay đổi quy tắc gần đây giữa “bốn ngân hàng lớn” sẽ bãi bỏ mọi khoản phí rút tiền.

Bản cập nhật cũng cho thấy việc hạ cấp đội máy ATM của ANZ, cho phép chủ thẻ ANZ sử dụng hoạt động thẻ không tiếp xúc hoặc các hoạt động thông qua thiết bị di động của họ. Việc hạ cấp này có thể áp dụng cho các máy ATM bị ảnh hưởng bởi việc chuyển đổi sang các máy ATM đổi thương hiệu Armaguard.

Trong quá trình này, các máy ATM vật lý vẫn giữ nguyên nhãn hiệu màn hình hiển thị phía trước và nâng cấp phần mềm từ ANZ lên Armaguard.